Magín Díaz toma juramento a Aileen Guzmán, quien asume nuevamente la dirección de la Unidad de Análisis Financiero
El ministro de Hacienda y Economía, Magín Díaz, juramentó a Aileen Guzmán Coste como directora general de la Unidad de Análisis Financiero (UAF), luego de que el presidente de la República, Luis Abinader, dispusiera su ratificación mediante el decreto 516-26, emitido el pasado 30 de julio de 2026.
La continuidad de Guzmán Coste al frente de la institución supone la prolongación de una gestión enfocada en fortalecer las herramientas con las que el Estado dominicano enfrenta el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, dos amenazas que rara vez hacen ruido antes de aparecer, pero que pueden dejar profundas grietas en la economía y en la confianza institucional.
Durante el acto de juramentación, el ministro Díaz subrayó que la prevención de estos delitos constituye una prioridad para su gestión, debido a su estrecha relación con la estabilidad macroeconómica y la protección del sistema financiero nacional. No se trata únicamente de perseguir operaciones sospechosas después de que ocurren; el desafío está también en desarrollar mecanismos capaces de identificarlas, analizarlas y prevenirlas oportunamente.
Díaz destacó, además, que la ratificación de Guzmán Coste contó con la aprobación unánime de los integrantes del Comité Nacional Contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo (CONCLAFIT), lo que, a su juicio, refleja la confianza existente en el trabajo desarrollado por la funcionaria.
El ministro expresó su satisfacción por la continuidad de Guzmán al frente de la UAF y aseguró que contará con el respaldo de las principales instancias vinculadas a la lucha contra los delitos financieros.
“Ella tiene todo el apoyo del ministerio, del presidente y de todos los miembros del CONCLAFIT”, manifestó Díaz durante la ceremonia.
La funcionaria, por su parte, asumió nuevamente la responsabilidad con el compromiso de mantener y profundizar las acciones destinadas a detectar y enfrentar las operaciones relacionadas con el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.
Guzmán Coste destacó que tanto ella como el equipo que la acompaña continuarán trabajando para fortalecer las capacidades institucionales y responder a los desafíos que plantea un fenómeno financiero que, como el agua, busca cualquier grieta para encontrar por dónde entrar.
Cuatro años más al frente de la UAF
Con la ratificación presidencial, Aileen Guzmán Coste permanecerá en la dirección de la Unidad de Análisis Financiero durante un nuevo período de cuatro años. La funcionaria ocupa esta posición desde septiembre de 2022, etapa durante la cual la institución ha impulsado acciones destinadas a fortalecer sus procesos de análisis, investigación y cooperación.
La permanencia de una autoridad especializada en esta área busca dar continuidad a una agenda institucional que requiere conocimientos técnicos, coordinación permanente y capacidad para adaptarse a modalidades delictivas que también evolucionan con la tecnología.
En ese sentido, la UAF ha trabajado en la modernización de sus procesos de análisis de información, el fortalecimiento de sus capacidades investigativas y la actualización de su infraestructura tecnológica. También ha ampliado los mecanismos de cooperación con organismos nacionales e internacionales relacionados con la prevención y persecución de los delitos financieros.
La lógica es sencilla, aunque su ejecución dista mucho de serlo: mientras las estructuras utilizadas para ocultar recursos ilícitos se vuelven más sofisticadas, las instituciones encargadas de detectarlas necesitan desarrollar herramientas capaces de seguirles el paso. Es una carrera silenciosa en la que quedarse quieto equivale, prácticamente, a retroceder.
Una institución clave para la prevención de delitos financieros
La Unidad de Análisis Financiero es una entidad autónoma, dotada de personalidad jurídica de derecho público e independencia para el análisis y manejo de información financiera. Aunque está adscrita al Ministerio de Hacienda y Economía, desempeña sus funciones con autonomía dentro del sistema nacional destinado a prevenir y combatir los delitos financieros.
Su labor resulta fundamental para procesar información que puede contribuir a identificar patrones, operaciones o movimientos vinculados con actividades ilícitas. A partir de ese trabajo especializado, la institución contribuye a las investigaciones que desarrollan las autoridades competentes y al fortalecimiento de los mecanismos nacionales de prevención.
En un mundo donde el dinero puede desplazarse entre jurisdicciones con la velocidad de un mensaje telefónico, disponer de sistemas modernos de análisis financiero dejó de ser una ventaja para convertirse en una necesidad. La delincuencia organizada también innova; a veces, incluso, parece tener un departamento de tecnología bastante eficiente.
Por ello, la actualización tecnológica y la formación especializada constituyen componentes esenciales de la estrategia institucional. La UAF ha orientado parte de sus esfuerzos precisamente hacia esas áreas, procurando que sus procedimientos respondan a las exigencias actuales del combate contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.
Calidad, cumplimiento y fortalecimiento institucional
Entre los avances alcanzados por la UAF figuran distintas certificaciones internacionales vinculadas con la calidad, la prevención del soborno y el cumplimiento normativo. La institución cuenta con la certificación NORDOM ISO 9001:2015, relacionada con la gestión de calidad de sus procesos formativos.
A esta se suman las normas ISO 37001, correspondiente a sistemas de gestión antisoborno, e ISO 37301, enfocada en sistemas de gestión de cumplimiento. Estas herramientas forman parte de un esquema institucional que busca establecer procedimientos más sólidos y verificables.
La combinación de tecnología, capacitación, controles internos y cooperación internacional apunta a construir una institución capaz de responder a un problema que no conoce fronteras. El lavado de activos puede comenzar en un lugar, transitar por varios países y terminar oculto detrás de una operación aparentemente legítima. Frente a ello, la respuesta estatal tampoco puede quedarse encerrada dentro de una oficina.
La ratificación de Aileen Guzmán Coste abre, por tanto, un nuevo período para la continuidad de estas políticas y para el fortalecimiento de las capacidades de la UAF. El reto será mantener los avances, profundizar la modernización y anticiparse a nuevas formas de criminalidad financiera.
Porque en esta materia no basta con llegar después del delito. La verdadera eficacia consiste en reconocer sus señales antes de que el dinero sucio consiga vestirse de legalidad.
